截至2024年10月，中国证监会已经点名的代销机构数量已经超过10家。这些机构因为违规销售理财产品、基金、信托产品等问题而被监管机构处罚。监管部门对代销机构的要求越来越严格，旨在保护投资者权益，维护金融市场的稳定。
这些被点名的代销机构包括但不限于银行、证券公司、保险公司等金融机构。监管机构对这些机构的处罚措施包括但不限于罚款、暂停业务、吊销业务许可证等。同时，监管机构还要求这些机构加强内部管理，提高风险控制能力，确保理财产品、基金、信托产品等产品的合规性。
为了保护投资者权益，投资者在购买理财产品、基金、信托产品等金融产品时，应该选择合规的代销机构，仔细阅读产品说明书，了解产品的风险等级和投资期限，确保自己的投资行为符合自身的风险承受能力。同时，投资者也应该关注监管机构发布的公告和通报，及时了解代销机构的合规情况，避免购买违规产品。
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公募密集“取关”
11月21日，中航基金发布公告表示，与乾道基金协商一致，自2024年11月22日起终止乾道基金办理公司旗下基金的相关销售业务，包括基金的认购、申购、定投、转换等。同日，格林基金也发布相关公告，终止旗下基金在乾道基金办理相关销售业务。
近期，还有汇添富、嘉合、博时、华泰柏瑞、中海等一众公募基金管理人密集发布类似公告，与乾道基金“分手”。
究其原因，11月18日，乾道基金在官网发布公告表示，因业务发展和调整的需要，乾道基金决定停止基金销售业务。请投资者于11月22日15时前登录微信公众号“乾道基金销售”将持有基金份额赎回，逾期未赎回将为投资者办理份额转托管业务至各基金公司。
若向前追溯，早在2022年7月，北京证监局曾发文指出乾道基金的八项违规问题。具体来看，存在移动端App部分页面信息展示有误，且不具备披露基金从业人员信息等功能，不符合基金销售业务信息管理平台相关要求；取得基金从业资格人员不足20人；业务部门之间缺少必要的物理隔离和人员配备，内部控制不健全，相关制度更新不及时；未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益纳入考核评价体系的问题。
此外，该机构还存在未设立专门的合规风控管理部门、业务开展独立性不足、财务状况不佳且未及时向北京证监局备案高级管理人员变更事项的问题。彼时，北京证监局对乾道基金采取责令暂停办理相关业务3个月的行政监管措施。
代销机构频现违规
回顾年内，代销机构违规频发。据同花顺iFinD，年初以来，已有贵州省贵文文化基金销售有限公司、武汉市伯嘉基金销售有限公司等10家基金代销机构被监管点名，更有多家机构被处以罚款。10月，大连证监局指出资舟基金销售有限责任公司未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统、存在丧失经营能力情形，对其处以30万元罚款，并责令停止基金服务业务。
今年4月，四川证监局发布公告称，成都华羿恒信基金销售有限公司（以下简称“华羿恒信”）在2014年1月13日获得证券投资基金销售业务资格，属于独立基金销售机构。自华羿恒信获得证券投资基金销售业务资格以来，未建立灾难备份系统。因此，四川证监局决定对华羿恒信处以30万元罚款，并责令停止基金服务业务。
除罚款外，上海财咖啡基金销售有限公司在3月被上海证监局采取暂停办理基金销售相关业务12个月的行政监管措施后，又于8月因涉嫌违反《中华人民共和国证券投资基金法》等法律法规有关规定，被上海证监局立案调查。
在科方得智库研究负责人张新原看来，部分代销机构可能存在内部管理不规范、内部控制不健全等问题，导致违规行为的发生。同时，部分代销机构可能存在追求销售业绩而忽视风险的情况，而合作的代销机构违规可能会对基金公司产生多方面影响。例如，损害合作基金公司的品牌形象和声誉，影响投资者对相关基金公司的信任度等。
“为提升合规性，各代销机构还应该加强内部管理，建立健全的内部控制机制，确保合规经营。同时，代销机构应加强对员工的培训和教育，提高其对法规和监管政策的理解和执行力。此外，可以建立严格的问责机制，对违规行为进行严厉处罚，以示警示。对于基金公司而言，选择代销机构时应该进行充分的市场调研和风险评估，选择具有良好声誉和合规记录的代销机构。同时，应加强与代销机构的沟通和协作，共同维护市场的稳定和健康发展。”张新原如是表示。
北京商报记者 郝彦